本讲座考虑了在许多家庭缺乏有效管理财务知识的环境下进行消费者金融监管的情况。讲座认为，鉴于现代金融产品的复杂性，金融无知是普遍存在的，这并不令人惊讶，它对财富不平等的演变有着重要的贡献。讲座使用程式化的模型来讨论金融市场家长式干预的福利经济学，并讨论了几个具体的例子，包括退休储蓄中的资产分配、无担保短期借款的费用和反向抵押贷款。
这项研究的目的是在金融部门改革的背景下，确定确定确定经合组织国家以及该组织伙伴国结构改革议程的趋势。作者采用了以下方法：来源的内容分析、金融部门经济政策方向和工具的监测、国际组织为确定改革优先事项（基准）而使用的方法的分析，以及金融部门改革议程组成部分的分解。该文件表明，20世纪70年代制定的金融自由化议程大多已经用尽，尽管发达市场国家和新兴市场国家在金融自由化指数方面仍存在一定差距。2007-2009年危机后制定的以建立更具弹性的全球金融体系为目标的金融监管改革正在影响所有国家，也正在结束。改革现在凸显出来，重点放在结构转型议程的领域，如包容性增长和环境视角。论文的结论是，在包容性背景下，金融改革的主要组成部分是金融包容性、金融和数字素养。在环境议程方面，各国正专注于将财政资源用于实施联合国可持续发展目标，为金融机构引入ESG投资原则，以及制定和实施发行绿色金融工具的原则。
与许多其他国家一样，在2008年全球金融危机之后，普惠金融促进包容性增长已成为孟加拉国的一个政策问题。在过去10年中，金融深化和获得金融服务的力度有所增加。银行和小额信贷机构都为更高的强度做出了贡献。最近的一项研究表明，孟加拉国约40%的成年人口和75%的家庭能够获得金融服务。可能有几个因素起了作用。积极的监管政策和扩大的金融知识是主要的决定因素。本文对监管政策进行了评估，并实证检验了金融素养对金融包容性的影响。我们的分析表明，孟加拉国的监管机构制定了促进金融包容性的政策，特别是为微型和小型公司创造投资机会。我们基于家庭层面数据的实证证据表明，孟加拉国的金融素养强度适中，对普惠金融有积极影响。这些发现值得更加重视提高获得资金和明智投资决策的金融知识。
英国是世界上最大的金融服务业之一，拥有强有力的消费者保护法规。然而，尽管制定了近20年的金融包容性政策，但问题依然存在。许多人，往往是最脆弱的人，无法以负担得起的价格获得满足其需求的金融产品和服务。随着数字技术的进步和风险分析的日益复杂，新形式的排斥正在出现。个体经营者面临着特殊的问题，他们的无担保债务水平很高，而且与员工相比，他们不太可能有养老金储蓄。小企业融资市场长期存在竞争和行为问题，自2007-2008年金融危机以来，对小企业的贷款既减少了，也变得更加昂贵。尽管许多小企业的财务复杂程度与零售消费者相似，但监管体系并没有在同等程度上保护他们。英国人口的经济能力很低。通常，能力最低的群体也是最有可能被金融排斥的群体。政策建议包括：更好地协调金融普惠政策；支持学校的金融教育教学；更渐进的储蓄激励措施；满足最弱势群体需求的基本银行业务；精简政府对小企业的支持；以及为小企业和个体经营者提供专业咨询和金融教育。
